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中国私人财富报告:富豪投资热门之私募基金风险大吗?

中国私人财富报告:富豪投资热门之私募基金风险大吗?

2018-06-13 06:00

  )和全球领先的管理咨询公司贝恩公司前日联合发布《2017中国私人财富报告》,这是继2009、2011、2013年和2015年四度合作后,双方第五次就内地高端私人财富市场所做的权威研究。

  第一黄金网6月22日讯 近日, 招商银行和全球领先的管理咨询公司贝恩公司前日联合发布《2017中国私人财富报告》,这是继2009年、2011年、2013年和2015年四度合作后,双方第五次就内地高端私人财富市场所做的权威研究。

  报告指出,2016年中国个人可投资资产(包括金融资产和投资性房产)1000万人民币以上的高净值人群规模已达到158万人,全国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。中国私人财富市场规模十年增长五倍,持续可观的增长潜力和巨大的市场价值。

  2016年,中国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿元,2014-2016年的年均复合增长率为21%。其中,其他境内投资增速达35%,领先所有资产类别,私募证券基金、券商资管产品和互联网金融等新兴投资产品贡献较大;同时,2014年底央行“降息降准周期”,利率政策宽松带动房地产市场复苏。

  投资性不动产净值年均复合增长率由2012-2014年的8%回升至30%;此外,资本市场产品市值年均复合增长率约22%,增速较前两年相对放缓。

  今年来,A股持续震荡,不少基金都产生了亏损,但还是有不少私募实现正收益,比如几年前三季度的冠军私募蓝海韬略,作为一直股票私募,其收益高达184.64%。但这只是表面的风光,还有超过三分之二的股票私募基金是亏损的,而且第一名和第二名的收益竟然相差近100个百分点,和最后一名更是相差250多个百分点。

  “投资有风险,入市需谨慎”这句话不只是说说而已,还要牢牢的紧记。特别是私募基金,我们通常所说的基金指的都是公募基金,私募基金是不会公开募集的。相比较公募基金,私募基金的风险显而易见的更加的大些,那么私募基金都有那些风险呢?

  私募基金的信息不透明。由于私募基金是针对特定的人群对象的,且监管方面也没有严格要求私募基金的信息披露。因此,私募基金的信息极不透明,在各个方面都可能存在信息披露不充分问题。

  私募基金风险高。很多的投资者,之所以投资私募基金,就是看到了私募基金的超高收益。与公募基金设立时就已经很多的条条框框规矩相比,私募基金的投资度要高一些。比如指数型基金,无论市场是牛市还是熊市,都要有一定规模的投资,而私募则可以随时进出。所以,往往私募基金的收益要比公募基金的收益要丰厚。

  相较而言,私募基金的风险也要比公募基金高。公募基金的起投门槛较低,有些公募基金10元就可以起投了,而私募基金至少需要100万元才可以。一旦发生风险就损失巨大。因此投资私募基金的投资者最好有一定的风险承受能力。

  私募基金的流行性差。与公募基金可以随时申购赎回不同,私募基金一般都有很长的锁定期,在锁定期内资金是不能赎回的。而且由于私募基金不能上市交易,因此,如果基金在持有期内遇到风险,由于不能市场交易,所以风险也不能转移,投资者只有硬抗到到期日才能变现。

  私募基金可能变非法集资。有一些私募基金就是挂羊头,卖狗肉。用高收益来吸引客户,资金说是投往这个项目,结果投的是另一个项目,这种情况一般就法集资了。

  2016年,中国的高净值人群数量达到158万人,与2014年相比增加了约50万人,年均复合增长率达到23%,相比2012年人群数量实现翻倍。其中,超高净值人群(可投资资产超过1亿元人民币的个人)规模约12万人,可投资资产5000万以上人士共约23万人。

  从财富规模看,2016年中国高净值人群共持有49万亿人民币的可投资资产,2014-2016年增速达24%,相较2012-2014年有所增加;人均持有可投资资产约3100万人民币,与2012-2014年基本持平。

  综合各项宏观因素,报告预计2017年中国私人财富市场将继续稳步增长,全国个人可投资资产总体规模将达到188万亿元,同比增长14%,相较2014-2016年有所放缓;中国高净值人群将达到187万人左右,同比增长18%;高净值人群持有财富总量将达58万亿元,同比增长19%。

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